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“你应该也能查到,我一个月之前,自己还投资了两家首都的公司,其中一家,我就投资了1000万”;

“那么,在我不太缺钱的情况下,你觉得我为什么要出售股份呢?”

“如果你能给我一个比较好的理由,我或许会考虑考虑?”

王敏引以为傲的优势被打破,彻底败下阵来;

的确,马毅搏不缺钱,同时还认识远方投资的掌门人,也就不缺资源;

那这个时候,为什么还需要其他投资公司的钱呢?

尤其是,目前王敏自己给秦大妈的初步估值,也就1000万不到;

就算秦大妈接受融资,顶多出售40%股份,也就400万的资金;

先不说马毅搏给滴滴投资的1000万资金;

就光上个月,马毅搏给秦大妈重新注资500万,再加上元旦这几天的营业额,秦大妈账户上面,绝对资金不少,虽然花出去了一部分,但四五百万还是有的;

既然公司都有四五百万现金,那为何还要出售股份,换取这么些还用不完的现金呢?

看着舒服?

很显然,王敏也无计可施。

“对了,你应该是刚毕业的吧,之前学的什么专业啊”;

看着王敏坐在那里不停地喝着咖啡,全然没有了刚才的那种LOL气场;

就如同相亲尴尬的场面;

走也不是,坐也不是;

马毅搏只能主动开口,找点对方能说得上的话题。

“嗯,8月份毕业,中山大学,财会专业,本硕连读,并自学心理学”;

王敏此时,就觉得自己变成了去年找工作和面试官坐在一起的感觉。

所以说,谈判的时候,一定要有自己的节奏,不能被带偏;

不然会一直落入下风,以后想要再次雄起,难上加难。

马毅搏听到王敏这么回复,眼神也是一亮,中山大学是好学校啊,妥妥的华南第一,而且还是财会专业的本硕连读呢;

虽说自学的心理学,马毅搏并没有感受出来王敏的厉害;

但想来应该也是因为刚毕业,又遇到自己这么一个开挂的,不然也不至于如此;

而秦大妈,现在缺什么呢?

什么都缺啊;

最缺的还是人才,尤其是那种高学历人才;

前几天刚有改制的想法,而今天就有一个人这样送上门来;

难道这就是所谓的天意?

在粤省,很多人都相信缘分或者是天意,可以称之为迷信也好,不开窍也罢;

而相信这种事情的人,大多还都是一些大老板;

而平头老百姓里面,相信这些事情的人,过得也都算不错;

生活了小十年的马毅搏,尤其是创业了六七年之久的马毅搏,也是宁可信其有。

“王小姐,是这样的,我们公司账上现在有接近500万的资金,与供应商的货款也是月结,这就意味着,我们账户里面,每个月都差不多有300万的滞留资金,你觉得怎样利用起来,才能发挥出资金的价值吗?”

草率了;

王敏第一感觉就是如此;

看来自己还是太年轻,凡事都有些想当然了;

王敏有些自责道,没想到秦大妈的资金链这么健康。

之前,王敏还觉得自己完全可以和创业者去谈判;

这次,自己被虐的体无完肤;

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对方每个月光沉淀资金就有三四百万,还在乎融资的那几百万资金吗?

熄灭了投资秦大妈想法后的王敏,也慢慢的回复了自信;

无欲则刚!

之前是因为想要投资秦大妈,相当于王敏对马毅搏有所求;

而如今,没有这方面需求了,自然刚才的窘境也就消失了;

尤其是马毅搏还问到她专业上,那更是成竹在胸。

“马总,咱们公司的现金流是我这半年工作以来,见过最多现金流的初创企业”;

马毅搏不置可否,这也就是上个月他刚投入了500万;

如果没有这500万,秦大妈都是拆东墙补西墙模式。

“现金流充裕的确是好事,但可以让这些现金流产生更大的效应”;

“您可以让贵司财务,和银行签订类似7-15天的短期过桥服务,由银行作为第三方担保,这样公司沉淀的资金就能产生更大的利润,而不是躺在公账上吃银行那点可有可无的活期利息”;

“让银行担保的原因其实很简单,就是降低风险,哪怕拆借给对方的公司出问题了,那咱们的本息将会由银行来偿还”;

“不过,这种银行担保的话,过桥贷的利息肯定没有不担保的高,毕竟银行担保也是要有利润的”;

“还有,随着秦大妈的扩大发展,咱们还可以设立现金池”;

所谓现金池(cash pooling)管理是以一种账户余额集中的形式来实现资金的集中管理,这种形式主要用于利息需要对冲,但账户余额仍然必须分开的情况。

主要做法是集团首先设立一个母公司账户,这就是所谓的现金池。每个子公司在母公司账户底下设立子账户,并虚拟了各子公司有一个统一的透支额;

在每天的一定时点,银行系统自动对子公司账户进行扫描,并将子公司账户清零,即当子公司有透支时,从集团现金池里划拨归还,记作向集团的借款,并支付利息;

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